5AMLD, новая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег может затруднить работу криптовалютных бирж. ЕС хочет сделать криптобиржи более прозрачными для того, чтобы не допускать отмывание денег и противодействовать финансированию терроризма через эти площадки. Директива вступит в силу через две недели, и её приближение, видимо, должно беспокоить такие биржи, как Binance и OKEx, которые работают на Мальте.

В настоящее время крипто-фиатные операции в значительной степени не регулируется в ряде стран Европы и мира. Директива ЕС предполагает, что скрытый характер биржевых операций может использоваться для отмывания денег и финансирования терроризма.

«Террористические группы могут переводить средства в ЕС, используя сети виртуальных валют, так как в них есть возможность скрывать транзакции и пользоваться определённой степенью анонимности».

Если предыдущая директива в первую очередь касалась криптовалютных инвесторов, то 5AMLD вносит соответствующие поправки для того, чтобы взять под контроль компании, которые работают с криптовалютами, – такие как биржи и кошельки. Согласно новым законам, такие организации обязаны предоставлять властям информацию о клиентах и подозрительных аккаунтах, которые должны быть зарегистрированы в соответствии со стандартом KYC.

Директор по исследованиям сайта The Block Ларри Чермак отметил в своём Твиттере:

«Директива ЕС 5AMLD по борьбе с отмыванием денег вступит в силу через две недели. Биржи должны будут зарегистрироваться и позволят властям получать личную информацию пользователей. Это означает, что и Binance, и OKEx, которые работают на Мальте, также должны будут следовать этим правилам или покинуть ЕС».

Криптовалюты особенны тем, что они анонимны, приватны, и их не контролирует государство. Однако теперь лишь те пользователи криптобирж, которые верифицировали данные о себе, смогут быть клиентами этих площадок.

«Подразделения финансовой разведки должны иметь возможность связывать криптовалютные адреса с личностью владельца».

В настоящее время криптобиржа Binance позволяет пользователям проводить транзакции на сумму до 2 BTC (около $14 000) без соблюдения KYC. Однако, если у биржи возникают подозрения, пользователь должен предоставить личную информацию. Согласно новой директиве, личную информацию должны будут предоставлять все пользователи без исключения.

«Такой мониторинг обеспечит сбалансированный и пропорциональный подход, который позволит продвигать технологические достижения и обеспечивать высокую степень прозрачности в области альтернативных финансов и социального предпринимательства».

Хотя директива касается всех стран ЕС, Мальта, где работают две крупнейшие криптовалютные компании, вряд ли сможет внедрить такие правила немедленно. Кроме того, новая директива напрямую регулирует крипто-фиатные транзакции, и это даст преимущество таким крупным игрокам, как Binance.

«Думаю, единственный способ сохранить текущие условия для Binance – установить географическую блокировку для всех пользователей ЕС. Не удивлюсь, если они объявят об этом, как это было для пользователей из США».

«Некоторые мелкие компании, такие как Bottle Pay, Simplecoin и Chopcoin, недавно объявили о том, что закрываются из-за правил 5AMLD».

Новая директива вступит в силу через две недели, и интересно будет узнать, какой путь выберут биржи. Сделают ли они геоблокировку для пользователей из ЕС или просто переключатся на более «благоприятные» юрисдикции?

Аналог Notcoin - Blum - Играй и зарабатывай Монеты

источник »

195 +