Министерство финансов Румынии подготовило законопроект, содержащий жёсткие условия и требования, которые должны выполнять организации, предоставляющие в стране связанные с электронными деньгами финансовые услуги.

Об этом со ссылкой на CCN пишет Сoinspot.

«Согласно законопроекту, такие организации должны иметь акционерный капитал в размере не менее 350 000 евро и все их участники должны быть проверены и утверждены Национальным банком Румынии (НБР). Так, предполагается полная проверка истории налоговых платежей и персональных документов», — говорится в сообщении.

Отмечется, что в проекте нет прямого упоминания криптовалют; вместо этого используется термин «электронные деньги». Выпуск электронных денег может осуществляться только кредитными организациями, «институциями электронных денег», Европейским центральным банком (ЕЦБ) и местными или региональными органами государственной власти.

Указывается, что для того, чтобы стать признанной «институцией электронных денег», организация должна иметь юридическое право на это в соответствии с законодательством Румынии.

Другими словами, криптовалютные компании должны зарегистрироваться в НБР, который будет предоставлять разрешение на выпуск электронных денег, а также контролировать деятельность этой компании.

В проекте указывается, что соответствующее разрешение будет действительно в течение 12 месяцев: за этот период организация должна начать свою деятельность, в противном случае разрешение будет аннулировано. Регистрация также отзывается, если деятельность по выдаче электронных денег будет осуществляться не на территории Румынии или если разрешение будет выдано на основании ложной информации.

В проекте говорится, что НБР будет предоставлять электронные денежные лицензии только в том случае, если убедится в способности компании реализовать чёткую организационную структуру, корпоративное управление, эффективную политику управления рисками и надёжные методы бухгалтерского учёта и администрирования.

Если компания захочет получить разрешение на выпуск электронных денег, предусмотрен трёхмесячный период ожидания для проведения проверки и due diligence.

Сам законопроект явно демонстрирует намерение регулятора полностью контролировать всю деятельность по выпуску денег в стране. Если он будет принят и после этого кто-то захочет открыть свой криптовалютный стартап в Румынии, то ему придётся пройти через НБР и Минфин.

источник »

190 +