фото показано с : bloomchain.ru

Банк России планирует создать единую систему антифрод-мониторинга, оператором которой станет Национальная система платежных карт (НСПК). Платформа позволит объединить усилия банков и платежных систем в борьбе с незаконным выводом средств без ведома владельца счета, передает газета «Известия».

Предполагается, что на платформе будет введена единая система показателей подозрительных операций, которая позволит автоматически выявлять мошенничество, когда транзакция обрабатывается платежными системами. Как сообщает источник «Известий», подозрительные транзакции будут замораживаться и проверяться в ручном режиме.

В рамках новой системы будет налажено сотрудничество между всеми платежными системами, которые взаимодействуют с «Миром». Эта межбанковская система будет защищать в том числе транзакции, которые идут через Систему быстрых платежей (СБП).

Неизвестно, обеспечат ли возможность досудебного возврата средств, но такая инициатива обсуждается на площадке Ассоциации банков «Россия». Вице-президент Ассоциации Алексей Войлуков подчеркнул, что для реализации этого механизма необходимо внести поправки в законодательство.

Выгоду от единой антифрод-системы получат в первую очередь небольшие кредитные организации. Хотя крупным участникам она тоже будет полезна — централизованная база незаконных операций поможет эффективнее выявлять преступников. Однако эксперты опасаются, что банки не захотят делиться комплексными данными о своих клиентах с другими организациями.

На рынке есть много различных антифрод-решений. Они опираются на разные инструменты и защищают разные информационные системы. Простейшие антифрод-решения используют обычные фильтры (по сумме платежа, по черным спискам и так далее), более продвинутые — опираются на методы машинного обучения (они, например, ищут аномалии в поведении клиента). 

Помимо этого в России существует система межбанковского взаимодействия на базе подразделения департамента информационной безопасности Банка России (ФинЦЕРТ). По состоянию на февраль 2019 года, информационный обмен через автоматизированную систему обработки инцидентов (АСОИ), которая является разработкой ФинЦЕРТа, осуществляли более 600 организаций.

На базе АСОИ развернута система «Фид-Антифрод» — база данных об операциях по переводу денежных средств без согласия клиента. По данным на февраль, система выявила более 28 тыс. несанкционированных операций на общую сумму 682,9 млн рублей.

Однако данное направление все еще нужно развивать, особенно учитывая тот факт, что фокус мошенников сместился на операции без предъявления банковской карты (CNP-транзакции).

Для противодействия мошенническим операциям ЦБ рекомендовал кредитным организациям и платежным системам наладить обмен информацией о своих клиентах при осуществлении денежных переводов. Это актуально, потому что в последнее время преступникам полюбилась социальная инженерия — люди сами дают согласие на перевод своих средств злоумышленникам. Именно для выявления таких транзакций банкам следует обмениваться данными о своих клиентах.

Запись Российские банки объединят усилия в борьбе с мошенниками впервые появилась Bloomchain.

Аналог Notcoin - Blum - Играй и зарабатывай Монеты

источник »

222 +