фото показано с : profitgid.ru

Идентификация клиентов как в банковской сфере, так и в любом другом финансовом направлении – один из важнейших способов, позволяющих защитить организацию от злоумышленников. Правила KYC – этот как раз такой метод защиты.

Аббревиатура KYC расшифровывается как “know your customer”, а перевод ее звучит, как “знай своего клиента”. Эта система стандартов помогает финтех сектору и криптовалютному миру максимально уберечь себя и четко выверить риски при взаимодействии с тем или иным человеком. Собственно, банки стали первыми применять такой инструмент в своей работе.

Система начинает работать с идентификации пользователя при регистрации либо сразу после нее: идет проверка предоставленной им информации (паспортных данных, кредитной истории, сведений о доходах и т. д.). Для передачи всей необходимой информации клиенту могут понадобиться паспорт, водительские права, фотография и т. д. Всю собранную информацию помещают в анкету и особую базу данных компании. После анализа всех сведений можно просчитывать риски или делать соответствующие выводы о последующем взаимодействии с пользователем.

Этот же набор идентификационных операций помогает выяснить количество и тип транзакций для конкретного пользователя услуг и вычислить подозрительные действия в его истории.

Главная задача процедуры – максимальная безопасность компаний и организаций. Кроме того, она позволяет оценить материальное положение клиента и отследить специфику его операций. С помощью KYC можно вычислить мошенников и аферистов.

В 2000-2010 гг. в США и Канаде, во многих странах Европы, а также в Южной Африке, России, Индии, Сингапуре, Южной Корее, Китае и Японии (и это еще не все страны) приняли законодательство, которое регулировало правила KYC и AML (законы о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем). После этого банки и все фининституты, имеющие к ним отношение, стали обязаны следовать требованиям законодательства о борьбе с “отмыванием” денег.

В криптомире процедуру KYC не приняли сразу с распростертыми объятиями. Ведь зачастую пользователи ценили эту сферу как раз за анонимность, а потому не были в восторге от необходимости рассекречивать свои сведения. Кроме того, клиенты криптовалютных организаций боялись утечки информации в руки злоумышленников.

Однако растущая популярность, развитие инфраструктуры и принятие криптовалюты во многих странах мира сделали свое дело и скорректировали настроение большинства пользователей.

Специалисты KickAcademy провели опрос среди 624 человек, которые активно пользуются услугами криптовалютных бирж. В опросе приняли участие жители Индонезии и США, а также России и Вьетнама, Индии и некоторых других стран. Данные опроса указали на то, что мнения среди сообщества активных криптопользователей изменились.

Так, в результате опроса специалисты выяснили, что число пользователей, которые нейтрально или положительно относятся к KYC и не против ее пройти, в 4 раза превышает число тех, кто имеет к процедуре крайне негативное отношение.

Кроме того, основная часть респондентов понимает и положительно оценивает тот факт, что передача KYC для проведения операций на бирже – требование государственных регуляторов. Более того, подавляющее большинство респондентов ожидают, что с внедрением KYC станет намного проще конвертировать цифровые активы в бумажные деньги, хеджировать риски и использовать другие финансовые услуги в сфера криптовалюты.

Однако около 20% участников опроса настроены негативно, потому что они сомневаются,что персональные данные будут сохранены в руках третьих лиц, а также не желают раскрывать свою личность для уплаты налогов с криптодеятельности.

Таким образом, все же подавляющее большинство трейдеров и криптовладельцев считают, что при всех побочных рисках, KYC положительно сказывается на удобстве и безопасности цифровых валют.

А что вы думаете о KYC? Считаете ли необходимостью проведение такой идентификации?

Сообщение KYC: что это и для чего появились сначала на ПрофитГид: рейтинг ICO, блокчейн, биржи и курсы криптовалют.

Аналог Notcoin - Blum - Играй и зарабатывай Монеты

источник »

246 +