2023-1-7 19:30 |
Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) достиг соглашения с Coinbase на сумму 100 миллионов долларов по вопросам, касающимся соблюдения требований регулятора. Крупнейшая криптобиржа США заплатит 50 миллионов в качестве штрафа, а ещё 50 миллионов будут использованы в качестве инвестиций для улучшения соблюдения требований регулятора со своей стороны. Речь идёт о мониторинге транзакций внутри Coinbase и процедуре подтверждения личностей её клиентов. Рассказываем о происходящем подробнее.
Отметим, что руководитель криптовалютной биржи Coinbase Брайан Армстронг был достаточно активным в конце 2022 года. Прежде всего, он комментировал происходящее с торговой платформой FTX, которая стала банкротом на фоне неправильного и предварительно незаконного использования средств собственных пользователей.
Армстонг использовал историю для демонстрации преимуществ торговой платформы. В частности, он отметил, что его биржа не использует деньги пользователей, а также не занимается рискованными сделками, за которые в случае с FTX отвечала трейдинговая компания Alameda Research.
Руководитель Coinbase Брайан Армстронг
Также Брайан порекомендовал криптовалютному сообществу не сопереживать основателю FTX Сэму Банкману-Фриду. По его словам, не заметить отсутствие миллиардов долларов на собственном балансе было невозможно, а значит Сэм был в курсе всего происходящего.
К слову, 2022 год аналитики Coinbase закончили на отрицательной ноте. Они допустили, что новый год будет не таким привлекательным для альткоинов, поскольку их покупателям нужно время на восстановление доверия к рынку. А здесь речь может идти о достаточно серьёзном промежутке времени.
За что оштрафовали CoinbaseПредставители Департамента заявили, что обнаружили «значительные проблемы» в программе соблюдения требований регулятора со стороны Coinbase, которые нарушали закон о банковской деятельности Нью-Йорка. Также нарушение затронуло нормативные акты штата, касающиеся виртуальных валют, перевода денег, мониторинга транзакций, а также кибербезопасности.
Согласно данным источников Decrypt, все эти проблемы сделали биржу уязвимой для преступных действий по типу мошенничества, отмываниа денег или торговли наркотиками, считают представители власти. Новость также прокомментировала суперинтендант Департамента Адриенн Харрис.
Крайне важно, чтобы все финансовые учреждения защищали свои системы от мошенников. Coinbase не смогла создать и поддерживать функциональную программу соответствия требованиям, которая была бы в состоянии идти в ногу с ростом биржи.
CEO Coinbase Брайан Армстронг
Эксперты NYDFS обнаружили, что процесс подтверждения личности клиента на Coinbase является скорее формальностью, чем полноценной процедурой. Кроме того, в системе мониторинга подозрительных транзакций платформы накопилось значительное отставание, которое к концу 2021 года составило более 100 тысяч нерассмотренных предупреждений. В результате некоторые транзакции, отмеченные Coinbase, были рассмотрены только через несколько месяцев после их совершения.
😈 БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!
И всё же масштаб неприятностей Coinbase меньше, чем у многих других криптокомпаний. К примеру, платформа Wyre, которая занимается криптовалютными платежами, может быть ликвидирована уже в этом месяце. Пока данная информация основывается на слухах об электронной рассылке со стороны генерального директора компании Иоанниса Гианнароса.
Отметим, что Wyre — достаточно популярная платформа в индустрии криптовалют. Она позволяет желающим приобрести цифровые активы в обмен на фиатные валюты, то есть с помощью банковских карт. Эта опция особенно популярна среди начинающих пользователей, которые не хотят тратить время на знакомство с P2P-ордерами и прочими подобными явлениями. Однако происходящее позволяет предположить, что популярность платформы оставляет желать лучшего в нынешних рыночных условиях.
Двое сотрудников компании, которые пожелали остаться анонимными, заявили об этом в интервью новостному изданию Axios. Гианнарос также разослал ещё одно письмо, в котором не было чётко сказано о полном прекращении деятельности Wyre, зато был сделан акцент на грядущих увольнениях.
Мы продолжаем работать, но будем сокращать штат, чтобы спланировать наши дальнейшие действия.
Криптотрейдинг
Wyre в этом году исполняется десять лет. На пике своего бизнеса она оценивалась в 1.5 миллиарда долларов – по крайней мере, столько денег была готова выделить фирма Bolt на приобретение Wyre в апреле прошлого года. Впрочем, уже в сентябре данное соглашение было расторгнуто, и две компании согласились остаться партнерами.
Мы считаем, что негатив для криптовалютных компаний сегодня — вполне логичный сценарий развития событий. Всё же рынок традиционно привлекает меньше внимания с обвалившимися курсами. Соответственно, эта сказывается как на торговых объёмах, так и на интересе пользователей. А значит можно предположить, что на возможных проблемах Wyre подобный тренд в нише не закончится.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Там обсудим другие важные события из мира блокчейна и децентрализации, которые сказываются на курсах монет.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУТ ЕЩЁ БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНЫХ НОВОСТЕЙ.
Аналог Notcoin - Blum - Играй и зарабатывай Монеты
Bitcoin (BTC) на Currencies.ru
|
