Главу криптобиржи Binance раскритиковали за якобы плохую систему проверки личности клиентов. Почему?

Главу криптобиржи Binance раскритиковали за якобы плохую систему проверки личности клиентов. Почему?
фото показано с : 2bitcoins.ru

2022-1-25 19:30

В адрес генерального директора крупнейшей криптобиржи Binance Чанпена Чжао накануне было высказано немало критики. При этом Чжао критиковали не просто какие-то сторонние люди, а члены высшего руководства платформы и бывшие сотрудники биржи. Согласно их заявлениям, процедура проверки личности клиентов на платформы якобы несовершенна, что может привести к большим проблемам с регуляторами. Чжао уже ответил на критику, заявив, что у неё нет ничего общего с реальностью. Рассказываем о происходящем подробнее.


Напомним, KYC или так называемая процедура "Знай своего клиента" — это процедура верификации личности пользователей криптобиржи. Её прохождение является обязательным требованием финансовых регуляторов к криптоплатформам. Таким образом они противостоят нелегальным финансовым транзакциям в лице финансирования преступности, отмывания денег и так далее.

Мы проверили актуальные данные: Binance является лидером по торговым объёмам в спотовой торговле — то есть покупках криптовалют по рыночной цене — и сделках с деривативами.

За последние сутки торговый объём биржи на споте составил эквивалент 16.49 миллиарда долларов. Для сравнения: на втором месте находится платформа Okex с 6.27 миллиарда.

Объёмы криптовалютных бирж на спотовой торговле

Показатель фьючерсной платформы Binance составил 54.05 миллиарда. На втором месте вновь расположилась биржа Okex с 18.53 миллиарда.

Объёмы криптовалютных бирж на торговле деривативами

В связи с этим регулярная критика платформы является понятной. Всё же она крупнейшая в индустрии и поэтому привлекает к себе массу внимания.

Минусы криптовалютной биржи Binance

По информации источников Decrypt, руководителя Binance раскритиковали директор по контролю за соблюдением нормативных требований Сэмюэл Лим и бывший руководитель отдела отчётности по борьбе с отмыванием денег Карен Леонг. В своем недавнем интервью порталу Reuters они заявили, что уже «напоминали» Чжао о проблемах с процедурой KYC, но тот якобы проигнорировал их слова.

Верификация личности на Бинансе

Сама Binance уже достаточно долгое время «находится под прицелом регуляторов». Ранее бирже не раз предьявляли требование о создании централизованного офиса, так как до этого сам Чжао заявлял, что его компания работает в соответствии с децентрализованной моделью управления. За прошедшие несколько лет Binance критиковали финансовые регуляторы Великобритании, Италии, Малайзии и многих других стран.

Что самое интересное: в одном из сообщений Чжао, отправленных ему Леонгом ещё в 2019 году, главе биржи рекомендуют вовсе снизить требования по KYC и увеличить лимиты по выводу/вводу денег на аккаунты торговой платформы. Сэмюэл Лим же предлагал полностью избавиться от всех мостов между Binance и традиционными валютами, то есть убрать возможность пополнения учётных записей с банковских карт. Таким образом биржа могла снизить внимание к себе со стороны традиционных финансовых учреждений.

Столь радикальные решения вряд ли позитивно бы отразились на развитии торговой платформы. Сейчас она является одним из самых популярных инструментов для прямой покупки криптовалют. Во многом это привлекает к Binance огромное количество новых клиентов. К тому же прямые платежи с валюты в крипту доступны на других популярных биржах, то есть без этой функции Binance просто выпала бы из конкуренции.

CEO Binance Чанпен Чжао

Критику своих коллег Чжао опроверг в своём Твиттере. Вот его реплика.

Журналисты говорят с людьми, которые уволились с Binance, или партнёрами, которые с нами не сработались и теперь пытаются очернить нашу репутацию. Мы сфокусированы на соблюдении норм по борьбе с отмыванием денег, прозрачности и регулировании. Наши действия говорят лучше наших слов. Спасибо вам за поддержку!

А вот ещё одна цитата из Твиттера.

Подозреваемый мошенник создает счёт в банке и аккаунт на криптобирже. С банком якобы все окей, а вот биржа плохая. Binance использует те же или даже более надёжные инструменты по борьбе с отмыванием денег. Binance сотрудничает с силовыми структурами по всему миру в этом вопросе. Нам присылают много писем с благодарностью.

Другими словами, Чанпен отрицает любые негативные высказывания в сторону биржи. Правда, неизвестно, зачем бывшим членам высшего руководства компании вдруг понадобилось «очернять» её репутацию. Тем не менее, её генеральный директор не видит никаких проблем с KYC в данный момент.


Мы считаем, что аргументы Чанпена Чжао действительно кажутся логичными. Всё же в подобных ситуациях не стоит забывать и о банках, которые позволили своим клиентам открыть там счёт. И если после этого человек провёл ряд подозрительных транзакций в мире крипты, банки также должны делить ответственность наравне с криптобиржей. Как бы там ни было, можем отметить из собственного опыта, что требования к подтверждению личности на Binance не отстаёт от других популярных криптовалютных бирж.

Был ли у вас негативный опыт в использовании криптовалютных бирж? Поделитесь своей историей в нашем крипточате миллионеров. Там обсудим и другие важные моменты из сферы монет.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУЗЕМУН НЕ ЗА ГОРАМИ!

Аналог Notcoin - Blum - Играй и зарабатывай Монеты

источник »

Binance Coin (BNB) на Currencies.ru

$ 0 (+0.00%)
Объем 24H $0
Изменеия 24h: 0.00 %, 7d: 0.00 %
Cегодня L: $0 - H: $562.5
Капитализация $0 Rank 99999
Цена в час новости $ 364.01 (-100%)

проверки систему личности клиентов почему плохую якобы

проверки систему → Результатов: 30


Фото:

Сеул придумал блокчейн-решение для коммерческих банков

Корейская федерация банков (KFB) собирается запустить систему проверки данных граждан на базе технологии блокчейн для коммерческих банков. Об этом сообщает издание CoinDesk. Cистема под названием BankSign создана на основе платформы Nexledger, которая была разработана отделением корпоративных решений Samsung.

2018-6-12 17:00


Корейские банки будут использовать блокчейн для идентификации клиентов

Корейская федерация банков (Korea federation of banks, KFB) всего за несколько недель планирует развернуть систему проверки идентификационных данных граждан на базе блокчейна для местных коммерческих банков, пишет CoinDesk.

2018-6-12 15:46


Банки Кореи с июля начнут использовать блокчейн для верификации клиентов

Национальная банковская группа Южной Кореи в ближайшие недели планирует внедрить для коммерческих банков систему проверки идентификационных данных клиентов на основе технологии блокчейн. Корейская федерация банков (KFB) намерена запустить новую систему BankSign в июле, после завершения этапа тестирования, который начался в апреле.

2018-6-12 15:22