фото показано с : cryptofeed.ru

В последнее время банковские карты пользуются особой популярностью в связи с удобством их использования. При расчете на кассе не нужно искать мелочь, деньги не занимают много места в кошельке, а при выезде за границу можно не переживать, что с вашими сбережениями что-то случится. Однако, все эти преимущества перекрывает один большой недостаток — банк имеет право заблокировать карту. Расскажем о том, по каким причинам это может произойти.

Блокировка банковской карты может произойти в том случае, когда на ваш счет поступила большая сумма денег, и вы сразу же ее сняли в банкомате.

Банк может расценивать это как коррупционную схему и в таком случае заблокирует карту до тех пор, пока не дозвонится до вас. Целью звонка является подтверждение того, что деньги сняли именно вы, а не мошенники. Поэтому такие действия лучше совершать в отделении банка, а не в банкомате, чтобы не вызывать лишних подозрений.

Такая ситуация чаще всего случается с фрилансерами, ведь в большинстве случаев они получают зарплату на карту. Например, средства постоянно приходят по понедельникам и пятницам человеку, который официально нигде не трудоустроен.

Это может вызвать вопросы, и скорее всего банк расценит это как «отмывание» денег. Тогда для разблокировки счета вам потребуется доказать, что вы зарабатываете честным трудом, а не мошенничеством.

При переводе финансовых средств с мобильного приложения есть такая функция, как указание цели перевода. Многие пользуются этим ежемесячно при оплате аренды, договоров или других целей, не видя подвоха.

Коммерческие платежи часто проверяют, блокируя счет, так как этой функцией также пользуются злоумышленники для отведения подозрения. Также подобным образом легко обнаружить незаконных предпринимателей, которые сдают квартиры в аренду, основываясь на устном договоре и не платят подоходный налог.

Банковские учреждения обязаны проверять все финансовые операции, сумма которых превышает 600 тысяч рублей, и сообщать о них налоговой службе. Некоторые люди, чтобы не вызывать подозрения и уклониться от уплаты налогов, переводят эту же сумму, но частями: например, 3 раза по 200 тысяч. В таком случае ваша карта будет заблокирована в связи с мошенническими действиями.

Перед тем, как совершить блокировку счета или карты, банк попытается связаться с вами, чтобы убедиться в том, что ваши денежные операции законны.

Игнорирование этих попыток означает, что вы — аферист и скрываетесь специально. В таком случае все ваши счета будут заблокированы, а доказать невиновность будет довольно непросто.

Если ввести неправильный пароль больше трех раз подряд, произойдет немедленная блокировка вашей карты. Эта предосторожность введена с целью защиты ваших сбережений от взломщиков и другого постороннего вмешательства. В этом случае не стоит паниковать, так как через сутки карта будет разблокирована автоматически, либо вы можете обратиться в ближайшее отделение банка.

Если у вас есть долги перед коммунальными службами, кредитными организациями или судом, то ваши счета могут быть арестованы судебными приставами, а все поступающие средства автоматически спишутся в счет погашения задолженности. При этом снимать с вашей карты могут любые суммы, вплоть до последней копейки.

В данной ситуации решать проблему необходимо только с приставами, поскольку банк тут выступает лишь посредником. Возможно, вам удастся договориться о том, чтобы списывали не всю сумму сразу, а частями. Полностью освободиться от ареста возможно только при полном погашении долга.

Аналог Notcoin - Blum - Играй и зарабатывай Монеты

источник »

190 +